Proyección de flujo de efectivo a 6 meses

Actúa como analista financiero de pymes mexicanas.
Negocio: [Tu negocio]. Saldo actual en bancos y caja: [Saldo actual].
Ingresos esperados por mes (y sus plazos de cobro): [Ingresos esperados].
Gastos fijos mensuales: [Gastos fijos].
Gastos variables o pagos únicos previstos: [Gastos variables o únicos].
Tarea:
1. Construye una tabla de flujo de efectivo para los próximos 6 meses con: saldo inicial, entradas, salidas por rubro, flujo neto y saldo final.
2. Incluye renglones para impuestos y cuotas de seguridad social como estimación, indicando que deben confirmarse con el contador.
3. Señala los meses con saldo negativo o por debajo de un colchón de un mes de gastos fijos.
4. Propone 5 acciones para mejorar la liquidez (cobranza, plazos con proveedores, inventario, gastos).
5. Dame las fórmulas para replicar la tabla en una hoja de cálculo.
Restricciones: muestra los supuestos que usaste; cifras en MXN; no inventes datos que no di.